新疆监管局

一、基本案情

2022年，某诈骗团伙冒充国内知名证券公司（如“XX证券”）及其工作人员，通过电话、短信、社交软件等渠道联系投资者，谎称可提供“高收益内幕股票”“私募基金认购”或“低风险高回报理财产品”。诈骗分子伪造证券公司营业执照、员工工牌，甚至搭建虚假交易平台，诱导投资者转账至私人账户。

诈骗流程：

1.精准筛选目标：通过非法渠道获取投资者信息，针对有炒股经历或理财需求的人群。

2.伪造身份：使用与正规证券公司相似的名称（如“XX证券投资部”），伪造官网、APP。

3.高利诱惑：承诺“涨停板股票”“保底收益20%”，要求投资者缴纳“会员费”“保证金”。

4.资金转移：投资者转账后，诈骗分子以“系统升级”“缴纳税费”为由拖延提现，最终失联。

该案涉及全国多地，涉案金额超3000万元。经警方侦破，犯罪团伙被抓获，但大部分资金已被转移洗钱，追回难度大。

二、裁判结果

1.罪名认定：主犯李某等构成诈骗罪（《刑法》第266条）、非法经营罪（《刑法》第225条）。

2.量刑依据：冒充金融机构，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大；

未经批准从事证券业务，扰乱金融市场秩序。

3.判决结果：主犯李某被判处有期徒刑12年，并处罚金100万元；其余从犯分别判处3-8年有期徒刑。

三、违规行为分析

1.假冒正规机构：冒用证券公司名称、LOGO，伪造金融牌照，骗取投资者信任。

2.虚构金融产品：编造“内幕消息”“高收益私募”等不存在的投资机会。

3.资金脱离监管：要求投资者向个人账户或空壳公司转账，而非证券公司对公账户。

4.非法荐股收费：以“会员费”“咨询费”名义收费，违反《证券法》关于投顾业务的规定。

四、识别假冒证券公司的技巧

1.核实机构资质：通过中国证监会官网（）或证券业协会（www.sac.net.cn）查询证券公司及从业人员信息。正规证券公司不会通过个人微信、QQ等非官方渠道联系客户。

2.警惕“稳赚不赔”承诺：证券投资具有风险，任何承诺“保本高收益”的均为诈骗。

3.查验对公账户：证券公司资金往来必须通过公司账户，若对方提供个人账户，应立即停止交易。

4.识别虚假平台：假冒APP通常无法在官方应用商店下载，或界面粗糙、功能不全。

5.举报方式：发现可疑行为，可向证监会12386热线或公安机关举报。

五、案例警示

1.投资者应选择正规渠道：通过证券公司官网、官方APP或营业部办理业务，切勿轻信陌生来电、短信推荐。

2.加强个人信息保护：不随意泄露身份证、银行卡、证券账户等信息。

3.学习金融常识：了解《证券法》规定，明确证券公司不得代客理财、不得承诺收益。

谨记：凡是以证券公司名义要求转账至个人账户的，100%是诈骗！

（案例来源：新疆证券期货业协会 世纪证券新疆分公司提供）