浙江监管局

浙江临海农村商业银行股份有限公司：
    经核查，我局发现你行存在以下问题：
    一、投资者风险测评分值分布不合理，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第三条的规定。
    二、未按规定报送反洗钱相关材料，违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号）第十条、第十二条、第十五条、第十六条的规定。
    三、个别基金产品风险等级信息展示不准确，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第十六条第一款的规定。 
    四、在管理人、基金产品准入时，未对产品的投资范围、投资策略、风险收益特征开展实质调查，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十七条第一款的规定。
    五、个别基金销售业务合规审查人员未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条第二款、《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条第一款的规定。
    根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条、《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条的规定，我局决定对你行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。
    你行应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取有效措施落实整改，切实加强基金销售业务管理，并于收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告，我局将视情况进行检查验收。
    如对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向香港六宝典资料大全提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

 

                           浙江证监局

                             2026年3月27日